Beratungsprozess für Firmenversicherungskunden

Die Kundenorientierung stellt einen wesentlichen Erfolgsfaktor im Rahmen des Vertriebs von Versicherungsprodukten dar. Um den Firmenkunden optimal und bedarfsgerecht beraten zu können, erfolgt zunächst eine Erfassung der grundlegenden Betriebsdaten inkl. der vorhandenen Absicherung. Als Grundlage für die Ermittlung des individuellen Bedarfs von firmenspezifischen Versicherungsprodukten dienen neben einem Fragenkatalog zu den einzelnen Kategorien eine Vielzahl an Hintergrundinformationen zu den abzusichernden Risiken und den entsprechenden Produkten. Die Beratung erfolgt branchenabhängig. Alle während des Gesprächs erfassten Informationen lassen sich mit Einverständnis des Kunden sowohl für den Kunden als auch für den Berater in elektronischer Form dokumentieren. Der Workflow ist flexibel gehalten, so dass während des Gesprächs jederzeit Aspekte hinzukommen oder weggelassen werden können. Dies führt zu einer verbesserten Qualität des Beratungsprozesses und einer höheren Effizienz bzgl. des Zeitaufwands.